Construire une épargne performante et diversifiée, adaptée à votre profil de risque et à votre horizon de placement. Nous sélectionnons les supports les mieux adaptés parmi l’ensemble des solutions disponibles sur le marché – sans architecture ouverte ni conflit d’intérêt.
pea - Plan d'épargne en action
Enveloppe fiscalement avantageuse permettant d’investir en actions européennes avec une exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans de détention.
CTO — Compte-titres ordinaire
Support universel sans plafond ni restriction géographique, permettant d’accéder à l’ensemble des marchés financiers mondiaux (actions, obligations, ETF, produits dérivés)
AV Luxembourg — Assurance-vie luxembourgeoise
Contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offrant le super-privilège assuré, une architecture ouverte maximale et une fiscalité française préservée, idéal pour les patrimoines significatifs.
AV — Assurance-vie française
Placement polyvalent combinant fonds en euros sécurisés et unités de compte, avec une fiscalité successorale optimisée et une grande souplesse de gestion
PER — Plan d'épargne retraite
Dispositif de retraite par capitalisation permettant de déduire les versements du revenu imposable et de constituer un capital ou une rente pour la retraite.
Capitalisation
Contrat de capitalisation proche de l’assurance-vie, transmissible par donation ou succession sans dénouement du contrat, particulièrement adapté aux structures patrimoniales (holding, SCI).
Immobilier
Investissement dans la pierre en direct ou via des véhicules collectifs (SCPI, SCI, OPCI), en propre ou à travers une structure sociétaire optimisée fiscalement.
Private Equity
Investissement en capital dans des entreprises non cotées, offrant un potentiel de rendement élevé en contrepartie d’une liquidité réduite et d’un horizon long terme. En savoir plus
Private Debt
Financement direct d’entreprises sous forme obligataire ou de dette mezzanine, combinant rendement régulier et diversification au-delà des marchés cotés.
Réduire légalement votre pression fiscale grâce aux dispositifs adaptés à votre situation – sans prendre de risque juridique ou patrimonial injustifié. Chaque solution est sélectionnée en fonction de votre tranche marginale d’imposition, de votre horizon et de votre tolérance au risque.
Girardin industriel
Dispositif de défiscalisation one-shot permettant une réduction d’impôt supérieure au montant investi dès l’année de souscription, via le financement d’équipements dans les DOM-TOM
FCPI / FIP
Fonds communs de placement dans l’innovation ou de proximité offrant une réduction d’IR et une exonération de plus-values, en contrepartie d’un investissement dans des PME non cotées.
Malraux
Dispositif immobilier permettant de déduire de l’impôt jusqu’à 30 % des travaux de restauration d’immeubles situés en secteur sauvegardé, sans plafonnement des niches fiscales.
MH - Monuments historiques
Régime permettant la déduction intégrale des travaux de restauration d’un monument classé ou inscrit du revenu global, sans plafond, idéal pour les très hauts revenus.
Jeanbrun (ex-Pinel Outre-Mer)
Dispositif de défiscalisation immobilière en Outre-Mer offrant une réduction d’impôt significative en contrepartie d’un investissement locatif dans les DOM-COM.
Denormandie
Dispositif de réduction d’impôt pour l’acquisition et la rénovation de logements anciens dans des villes éligibles, favorisant la revitalisation des centres-villes.
Holding patrimoniale
Structure sociétaire permettant d’optimiser la fiscalité des revenus de capitaux, de faciliter la transmission et de centraliser la gouvernance des actifs professionnels et patrimoniaux.
Organiser le transfert de votre patrimoine de façon optimale sur les plans civil et fiscal, en anticipant les enjeux de liquidité, de gouvernance et de protection des proches. Une transmission bien préparée peut réduire significativement les droits à acquitter par vos héritiers.
AV - Assurance-vie
Outil de transmission hors succession permettant de désigner librement les bénéficiaires et de transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire en quasi-exonération de droits.
Donation
Transmission anticipée d’actifs permettant de purger les plus-values latentes et d’utiliser les abattements légaux renouvelables tous les 15 ans (100 000 € parent/enfant). En savoir plus
Démembrement
Dissociation de la nue-propriété et de l’usufruit permettant de transmettre un bien à moindre coût fiscal tout en conservant les revenus ou l’usage jusqu’au décès.
Pacte Dutreil
Dispositif permettant de transmettre des titres de société avec un abattement de 75 % sur leur valeur taxable aux droits de succession ou de donation, sous conditions d’engagement de conservation.
SCI - Société civile immobilière
Véhicule juridique facilitant la détention, la gestion et la transmission d’un patrimoine immobilier en famille, avec une gouvernance souple et une optimisation des droits de succession.
Organiser le transfert de votre patrimoine de façon optimale sur les plans civil et fiscal, en anticipant les enjeux de liquidité, de gouvernance et de protection des proches. Une transmission bien préparée peut réduire significativement les droits à acquitter par vos héritiers.
Mutuelle
Complémentaire santé couvrant les frais médicaux non remboursés par la Sécurité sociale, à adapter selon votre statut (salarié, TNS, cadre) et vos besoins spécifiques.
Prévoyance
Garantie de maintien de revenus en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, essentielle pour les travailleurs non salariés dont la protection sociale est limitée.
Donation
Anticipation de la transmission permettant d’organiser la protection financière de ses proches de son vivant, en combinant générosité et optimisation fiscale.
Assurance de prêt
Couverture garantissant le remboursement de vos crédits immobiliers ou professionnels en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail, optimisable par délégation d’assurance.
IARD - Incendie, accidents, risques divers
Assurance des biens patrimoniaux (résidences, véhicules, objets de valeur, responsabilité civile) pour protéger votre actif net contre les sinistres courants ou exceptionnels.
Organiser le transfert de votre patrimoine de façon optimale sur les plans civil et fiscal, en anticipant les enjeux de liquidité, de gouvernance et de protection des proches. Une transmission bien préparée peut réduire significativement les droits à acquitter par vos héritiers.
Courtage en prêt immobilier
Négociation et mise en concurrence des établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de taux, de garantie et d’assurance emprunteur pour votre acquisition.
Levée de fonds
Accompagnement dans la structuration et la recherche de capitaux pour votre entreprise, en equity ou en dette, auprès d’investisseurs institutionnels, family offices ou fonds spécialisés.
