Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine à Paris

ASSOCIés

Conseil patrimonial réglementé (CIF, COA, COBSP, Carte T, CJA)

Conseil accessible et immédiat

Conseil indépendant & non indépendant

Conseil en allocation sur encours externes

Conseil sur offres d’investissement externes

Conseil et contre-expertise de vos placements existants

Vos objectifs

Nous vous accompagnons
à chaque étape

De la constitution du patrimoine à sa transmission, nous structurons votre stratégie patrimoniale avec rigueur et indépendance.

Investir votre patrimoine

Structurer une allocation diversifiée et performante, adaptée à votre profil de risque et à votre horizon d’investissement. Nous sélectionnons les solutions les plus pertinentes au sein d’un univers d’investissement large, dans une architecture ouverte et en toute indépendance.

pea - Plan d'épargne en action

Enveloppe fiscale avantageuse permettant d’investir en actions européennes et en fonds actions, avec exonération d’impôt sur le revenu sur les gains après 5 ans (hors prélèvements sociaux).

CTO - Compte-titres ordinaire

Compte d’investissement sans plafond permettant d’accéder à l’ensemble des marchés financiers mondiaux (actions et obligations, OPC et ETF, produits structurés et dérivés), avec une fiscalité appliquée aux gains.

AV Lux - Assurance-vie luxembourgeoise

Contrat de droit luxembourgeois offrant un haut niveau de protection des actifs (triangle de sécurité et super-privilège) et un univers d’investissement international, tout en conservant la fiscalité française de l’assurance-vie, généralement accessible à partir de montants d’investissement élevés.

AV - Assurance-vie française

Enveloppe d’investissement souple permettant d’accéder aux fonds en euro et en unités de compte, avec une fiscalité avantageuse et un cadre privilégié pour la transmission du patrimoine.

PER - Plan d'épargne retraite

Enveloppe d’épargne retraite permettant de déduire les versements du revenu imposable et de constituer un capital pour la retraite, récupérable en capital ou en rente.

Contrat de capitalisation

Contrat d’investissement proche de l’assurance-vie, transmissible par donation ou succession sans dénouement, particulièrement adapté à la détention par des structures patrimoniales (holding, SCI).

Immobilier

Investissement immobilier en direct ou via des véhicules collectifs (SCPI, SCI, OPCI), pouvant être détenu en nom propre ou au travers d’une structure patrimoniale.

Non coté - Private Equity & Private Debt

Investissement dans des entreprises non cotées, soit en capital (private equity), soit sous forme de financement obligataire ou de dette privée (private debt), offrant un potentiel de rendement attractif en contrepartie d’une liquidité plus limitée et d’un horizon d’investissement de long terme.

Optimiser votre fiscalité

Structurer votre patrimoine afin de maîtriser votre pression fiscale grâce aux dispositifs adaptés à votre situation, sélectionnés en fonction de votre tranche marginale d’imposition, de votre horizon de placement et de votre profil de risque.

Girardin industriel

Dispositif de défiscalisation « one-shot » permettant d’obtenir une réduction d’impôt supérieure au montant investi, en contrepartie du financement d’équipements productifs exploités dans les territoires d’Outre-mer.

FCPI / FIP

Fonds d’investissement permettant de soutenir des PME non cotées, offrant une réduction d’impôt sur le revenu et une exonération de plus-values sous conditions de détention, en contrepartie d’un investissement de long terme.

Loi Malraux

Dispositif immobilier permettant une réduction d’impôt pouvant atteindre 30 % des travaux de restauration d’immeubles situés dans des secteurs patrimoniaux protégés, hors plafonnement global des niches fiscales.

MH - Loi Monuments historiques

Régime fiscal permettant la déduction des travaux de restauration d’un immeuble classé (ou inscrit au titre des monuments historiques) du revenu global, sans plafond spécifique.

Dispositif Denormandie

Dispositif de réduction d’impôt accordé pour l’acquisition et la rénovation de logements anciens situés dans des villes éligibles, sous condition de mise en location.

Holding patrimoniale

Structure sociétaire permettant de détenir et d’organiser des actifs financiers ou professionnels, afin d’optimiser la gestion des flux, de structurer la transmission et de centraliser la gouvernance patrimoniale.

Financer vos projets

Structuration et optimisation du financement de vos projets patrimoniaux et professionnels. Acquisition immobilière ou financement d’entreprise : analyse des solutions, mise en concurrence des partenaires et négociation des conditions (taux, garanties, structuration).

Courtage en prêt immobilier

Négociation et mise en concurrence des établissements bancaires afin d’obtenir les conditions de financement les plus adaptées en matière de taux, de garantie et d’assurance emprunteur pour votre acquisition.

Levée de fonds

Accompagnement dans la structuration du financement de votre entreprise et l’identification de partenaires financiers, en dette ou en capital, auprès d’investisseurs institutionnels, family offices ou fonds spécialisés.

Prévoir et protéger vos proches

Anticiper les aléas de la vie afin de sécuriser votre situation et celle de votre famille. Arrêt de travail, invalidité, décès, dépendance ou sinistres : chaque risque nécessite une protection adaptée.

Mutuelle

Complémentaire santé prenant en charge tout ou partie des frais médicaux non remboursés par la Sécurité sociale, à adapter selon votre statut et vos besoins de couverture.

Prévoyance

Contrat destiné à protéger vos revenus et votre famille en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, particulièrement important pour les travailleurs non-salariés.

Assurance de prêt

Assurance couvrant le remboursement d’un crédit immobilier ou professionnel en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail, pouvant être optimisée par la délégation d’assurance.

Transmettre votre patrimoine

Structurer et organiser la transmission de votre patrimoine sur les plans civil et fiscal, en anticipant les enjeux de liquidité, de gouvernance familiale et de protection des proches.

Donation

Acte permettant d’anticiper la transmission d’un patrimoine de son vivant, en utilisant les abattements fiscaux renouvelables tous les quinze ans et, dans certains cas, en purgeant les plus-values latentes.

Démembrement

Technique juridique consistant à dissocier la nue-propriété et l’usufruit d’un bien afin d’en organiser la transmission tout en conservant l’usage et les revenus pendant la durée du démembrement.

Pacte Dutreil

Dispositif fiscal permettant de transmettre des titres de société avec un abattement de 75 % sur leur valeur taxable aux droits de donation ou de succession, sous conditions de conservation des titres et de poursuite de l’activité.

SCI - Société civile immobilière

Structure juridique permettant de détenir, gérer et organiser la transmission d’un patrimoine immobilier à plusieurs.

Notre approche

Un accompagnement global

Nous n’attendons pas que vous ayez réussi pour vous accompagner. Dès le premier jour, nous construisons avec vous la stratégie patrimoniale adaptée à votre situation présente – et à celle que vous visez.

Notre rôle est d’être à vos côtés à chaque étape : structuration initiale, croissance, transmission. Pas de seuil d’entrée artificiel. Pas de délai inutile.

« Construisons votre réussite ensemble - du début jusqu'à la fin. »

Stratégie patrimoniale

Analyse globale de votre situation pour définir une allocation d’actifs cohérente, intégrant diversification, horizon d’investissement, contraintes de liquidité, fiscalité et objectifs de rendement.

Investissements financiers

Sélection, structuration et mise en place de solutions d’investissement (assurance-vie, compte-titres, enveloppes luxembourgeoises, fonds, produits structurés), avec une allocation diversifiée orientée performance ajustée au risque.

Immobilier

Structuration et mise en œuvre d’investissements immobiliers en direct ou via des véhicules collectifs (SCPI, démembrement, locatif), avec intégration des enjeux patrimoniaux, fiscaux et de financement.

Structuration fiscale et transmission

Organisation juridique et fiscale de votre patrimoine afin d’en optimiser la détention, d’en maîtriser la fiscalité et d’en préparer la transmission.

Contact

Construisons votre projet

Echange confidentiel et sans engagement.

Analyse de votre situation et définition des axes d’optimisation et de structuration du patrimoine.

Accompagnement adapté à chaque phase : constitution, développement, transmission.

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